Solução · Por agente
A direção pede a previsão de tesouraria e o orçamento contra o real, e alguém passa dois dias a exportar o ERP para Excel para os montar —tarde e com dados da semana passada. O agente financeiro de IA lê os números que já estão na tua contabilidade, atualiza a previsão de tesouraria, cruza o orçamento contra o real, apanha os desvios e monta o relatório para a direção: não leva os livros, lê-os para decidir. Deixamo-lo a funcionar sobre o teu ERP.
Um bom diretor financeiro olha para os números que já estão na contabilidade e transforma-os em decisões: quanta tesouraria vai haver daqui a oito semanas, em que rubricas estás a passar do orçamento, porque é que a margem deste mês não bate com o plano e o que contar ao conselho na segunda-feira. O problema é que antes de decidir há uma montanha de trabalho mecânico —exportar do ERP, colar no Excel, conciliar versões e refrescar o mesmo painel todas as semanas— que consome a equipa financeira e faz a previsão chegar tarde e com dados velhos. Nós montamos esse trabalho como agente sobre a tua contabilidade: lê os saldos, os movimentos e os vencimentos que já tens, mantém viva a previsão de tesouraria, cruza o orçamento contra o real, marca o desvio assim que aparece e monta o relatório de direção —e deixa-te a decisão. Não captura faturas nem persegue cobranças; os números já lá estão, este agente lê-os. Não te vendemos mais um Power BI; entregamos-te a análise financeira feita, com uma pessoa a validar antes de chegar ao conselho.
O problema
Os números estão na contabilidade, mas transformá-los em previsão, controlo e um relatório de direção faz-se à mão no Excel —tarde e com dados da semana passada.
- A previsão de tesouraria monta-se a exportar o ERP para uma folha, a colar saldos e vencimentos e a conciliar fórmulas —e quando está pronta já é a da semana passada.
- O orçamento vive no Excel e o real no ERP: cruzá-los para ver onde estás a passar é um copiar-colar mensal que ninguém tem tempo de fazer a tempo.
- Quando a margem ou uma rubrica sai do plano, descobre-se no fecho, não quando acontece, por isso reages tarde e a explicar o que já não tem remédio.
- O relatório para o comité ou o conselho refaz-se de raiz todos os meses, a copiar cifras de cinco sítios, e o diretor financeiro acaba a montar PowerPoint em vez de decidir.
O custo de continuar igual
O tempo que se vai em exportar, colar e conciliar folhas não aparece em nenhuma rubrica de custo: aparece como uma previsão de tesouraria que chega tarde e em que ninguém confia por completo, como um desvio de orçamento visto no fecho em vez de quando ainda o podias corrigir, como decisões de direção tomadas com a fotografia do mês passado, e como uma equipa financeira cara a fazer de exportadora de Excel em vez de analisar. Contratar mais um analista cobre um pico de trabalho, não a cadência semanal que isto exige; e o critério financeiro continua preso a montar folhas que um agente pode montar. Pagas o custo de decidir com dados velhos e o de um controlo que chega sempre quando já nada muda.
A solução
Um agente financeiro montado sobre a tua contabilidade que atualiza a previsão de tesouraria, cruza o orçamento contra o real, apanha os desvios e monta o relatório de direção, com uma pessoa a validar antes de chegar ao conselho
- 1Fixamos contigo o critério e os limites: que modelo de previsão de tesouraria usas, como estão estruturados o teu orçamento e os teus centros de custo, que desvio é relevante e que limiar o marca, que painéis e relatórios montas e o que te passa a validar antes de sair para a direção.
- 2O agente lê os saldos, os movimentos e os vencimentos que já estão no teu ERP e na tua contabilidade —não volta a digitar nada—, atualiza a previsão de tesouraria às semanas ou meses que definires e mantém-na viva à medida que entram os dados.
- 3Cruza o orçamento contra o real rubrica a rubrica e centro a centro, marca o desvio assim que aparece com uma explicação do que o move, e monta o painel e o relatório para o comité ou o conselho, pronto a rever —sem ninguém a copiar uma cifra à mão.
- 4Arranca com rede e medido: o agente propõe e uma pessoa valida antes de um número chegar à direção, comparamos a sua previsão e o seu relatório com os que a tua equipa faria, e só lhe alargamos autonomia por tipo de relatório quando o dado o sustenta.
O que muda
O que deixas de perder
A equipa financeira deixa de exportar e colar no Excel: a previsão, o cruzamento orçamento-real e o relatório monta-os o agente, e as pessoas passam a interpretar e decidir, que é onde o seu critério vale.
Mecanismo
A previsão de tesouraria deixa de chegar tarde: atualiza-se à medida que entram os movimentos, por isso decides com a tesouraria de hoje e não com a fotografia da semana passada.
Mecanismo
O desvio de orçamento deixa de se descobrir no fecho: o agente marca-o assim que uma rubrica sai do plano, por isso reages enquanto ainda se pode corrigir e não quando já é história.
Mecanismo
O que medimos: dias desde o fecho até ter a previsão e o relatório prontos antes e depois, com que frequência a previsão de tesouraria está atualizada, desvios apanhados a tempo face aos que surgiam no fecho, e horas de montagem de Excel que desaparecem da equipa.
O que medimos
Ficha técnica
- Trabalho que elimina
- que a equipa financeira exporte o ERP para Excel para montar a previsão de tesouraria, cruze o orçamento contra o real à mão todos os meses, descubra os desvios no fecho e refaça de raiz o relatório para o comité ou o conselho a copiar cifras de vários sítios
- Implementação habitual
- 2–4 semanas
- Entrada
- os saldos, movimentos e vencimentos que já vivem no teu ERP e na tua contabilidade, o teu orçamento e o teu modelo de previsão com os seus centros de custo e pressupostos, a posição de tesouraria do teu banco e o guião de relatórios que fixamos contigo
- Saída
- a previsão de tesouraria atualizada e viva, o orçamento cruzado contra o real rubrica a rubrica com os desvios marcados e explicados, o painel financeiro atualizado e o relatório de direção montado e pronto a rever —com uma pessoa a validar antes de chegar ao conselho
- Compatível com
- HoldedSageOdooA3Microsoft DynamicsExcelGoogle SheetsPower BILooker StudioConexión bancaria / extracto
- Pode ligar-se a
- O teu ERP ou software de contabilidade (saldos, movimentos, vencimentos)O teu orçamento e o teu modelo de previsãoO teu banco (posição de tesouraria: extrato ou ligação)Os teus painéis e relatórios de direção
- O que medimos
- dias desde o fecho até a previsão e o relatório prontoscom que frequência a previsão de tesouraria está atualizadadesvios apanhados a tempo face aos que surgiam no fechohoras de montagem de Excel que desaparecem da equipa
- Adequado para
- empresas com um diretor financeiro ou controller que precisa de previsão de tesouraria, controlo orçamental e relatórios de direção com cadência, e uma equipa que hoje os monta à mão no Excel a exportar do ERP
- Não adequado para
- negócios sem contabilidade estruturada nem orçamento de partida, ou casos que são estritamente escrituração —capturar faturas, lançamentos e conciliação, para isso há o agente contabilístico de IA— ou perseguir incobráveis —para isso há o agente de cobranças de IA
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Perguntas frequentes
O agente contabilístico leva os livros: captura faturas, propõe o lançamento com a sua conta e centro de custo, regista no ERP e concilia o banco. O agente de cobranças persegue o dinheiro faturado mas não cobrado: vigia o vencido e reclama. Ambos produzem e ordenam os números. O agente financeiro não toca em nenhum dos dois: pega nos números que esses processos já deixaram na contabilidade e olha em frente —monta a previsão de tesouraria, cruza o orçamento contra o real, explica o desvio e prepara o relatório de direção. O seu comprador não é a equipa administrativa, é o diretor financeiro ou o controller. Não leva os livros; lê-os para decidir. Muitas empresas montam os três, cada um no seu terreno.
Um BI mostra-te o que já aconteceu em gráficos bonitos, mas o trabalho continuas a fazê-lo tu: és tu que montas o modelo de previsão, que cruzas o orçamento contra o real, que escreves porque a margem se moveu e que montas o relatório do conselho. O agente financeiro faz esse trabalho: lê os dados, atualiza a previsão de tesouraria, cruza orçamento e real rubrica a rubrica, marca e explica o desvio e deixa o relatório escrito. Não compete com o teu Power BI ou Looker; apoia-se nos teus dados e faz a análise que a ferramenta te deixa fazer à mão. Um painel mostra; este agente interpreta e escreve.
É precisamente por isso que arranca supervisionado e nenhum número chega à direção sem rede. O agente propõe a previsão, o cruzamento e o relatório dentro do critério que fixamos contigo —o teu modelo, o teu orçamento, os teus limiares de desvio— e uma pessoa valida antes de algo sair para o comité ou o conselho, sobretudo no início. Comparamos as suas cifras com as que a tua equipa tiraria antes de lhe alargar a autonomia, e cada cálculo fica rastreado até ao dado de origem no ERP, por isso se algo não bate vê-se, corrige-se a regra e não se repete. O agente não decide a política financeira nem assina o número: prepara a análise; a decisão e a responsabilidade continuam a ser tuas.
Montamos no teu negócio?
Localizaste o problema. Nós entregamos a solução e deixamo-la medida.