Soluzione · Per settore
IA per broker assicurativi: ogni richiesta risposta all'istante e ogni rinnovo inseguito da solo
Il cliente chiede un preventivo di domenica, tu rispondi martedì, e ormai ha già firmato con un altro. Rispondere alla richiesta all'istante, inseguire il rinnovo prima che scada e individuare il cliente a cui manca una polizza si automatizza — e si vede nel portafoglio, non tra un anno.
Il problema
Le richieste arrivano fuori orario, i rinnovi scadono senza che nessuno chiami e la vendita incrociata evidente non la vede nessuno
- La richiesta di preventivo arriva dal sito una domenica o via WhatsApp alle 22; quando qualcuno guarda il lunedì, il cliente ha chiesto ad altri tre broker e prende chi risponde per primo.
- Tariffare chiede sempre gli stessi dati — targa, data di nascita, metri dell'immobile, sinistrosità — e passano giorni a chiederli uno a uno per email prima di poter dare un numero.
- Il rinnovo scade senza che nessuno abbia chiamato, il cliente riceve l'avviso aumentato e se ne va; la provvigione ricorrente che è costato tanto acquisire si perde per non aver inseguito in tempo.
- Il cliente che ha l'auto con te potrebbe avere la casa, e quello della casa la vita, ma incrociare il portafoglio per vedere chi ha un buco evidente non lo fa nessuno: non ci sono ore.
Il costo di lasciare tutto com’è
Una richiesta non risposta in giornata è una polizza che firma un altro broker, quasi sempre sulla rapidità, non sul prezzo. E un rinnovo che scade senza una chiamata è provvigione ricorrente che cade dal portafoglio in silenzio: non la vedi andarsene, la rimpiangi alla chiusura. Non è che manchi gente capace nel tuo studio — non può tariffare, inseguire rinnovi e incrociare il portafoglio tutto insieme.
La soluzione
Un agente che risponde e prepara il preventivo all'istante, insegue ogni rinnovo e segnala la vendita incrociata, e passa al broker solo ciò che richiede giudizio
- 1Colleghiamo un agente ai tuoi canali di ingresso — web, WhatsApp, telefono ed email — e al tuo CRM: ogni richiesta di preventivo entra, viene risposta all'istante e registrata, senza che nessuno la digiti a mano.
- 2Chiede e raccoglie i dati per tariffare ogni ramo — auto, casa, vita, salute, esequie — in una conversazione, non dieci email, e lascia la scheda pronta perché il broker tariffi e chiuda.
- 3Insegue il rinnovo prima che scada: avvisa il cliente per tempo, raccoglie i cambiamenti, ed escala al broker quello che conviene trattenere a mano; niente avvisi che salgono in silenzio e clienti che se ne vanno senza una chiamata.
- 4Incrocia il tuo portafoglio per segnalare la vendita incrociata evidente (auto senza casa, casa senza vita) e prepara il contatto. Tutto misurato: richieste risposte fuori orario, tempo di prima risposta, rinnovi trattenuti e opportunità di vendita incrociata aperte.
Cosa cambia
Quello che smetti di perdere
La richiesta smette di perdersi per una risposta tardiva: entra fuori orario, viene risposta all'istante e arriva al broker con i dati già raccolti per tariffare.
Meccanismo
Il rinnovo si insegue da solo prima di scadere, cioè quando si trattiene; la provvigione ricorrente smette di cadere dal portafoglio per mancanza di una chiamata in tempo.
Meccanismo
Cosa misuriamo: richieste risposte fuori orario, tempo di prima risposta, rinnovi trattenuti e opportunità di vendita incrociata aperte.
Cosa misuriamo
Scheda tecnica
- Lavoro che elimina
- rispondere a mano a ogni richiesta di preventivo, chiedere uno a uno i dati per tariffare e inseguire i rinnovi prima che scadano
- Implementazione tipica
- 2–4 settimane
- Ingresso
- una richiesta di preventivo via web, WhatsApp, telefono o email, o una polizza che si avvicina alla data di rinnovo
- Uscita
- richiesta risposta con i dati già raccolti e scheda pronta per tariffare, o rinnovo inseguito ed escalato al broker quando conviene trattenerlo a mano
- Compatibile con
- WhatsApp Business APITu correo y formularios web
- Può collegarsi con
- Il tuo CRM di brokeraggio (Segurpluss, Ebroker, Avant2, ecc.)Il tuo portafoglio polizze
- Cosa misuriamo
- richieste risposte fuori orariotempo di prima rispostarinnovi trattenutiopportunità di vendita incrociata aperte
- Adatto per
- broker e intermediari assicurativi con volume di richieste via web, WhatsApp e telefono, un portafoglio con rinnovi da inseguire e vendita incrociata evidente non sfruttata
- Non adatto per
- la tariffazione finale e la consulenza sulle coperture, che restano al broker; l'agente prepara e insegue, non firma la polizza al posto tuo
Domande frequenti
È la parte che decide se funziona. Ci colleghiamo via API al tuo CRM o gestionale — Segurpluss, Ebroker, Avant2 e simili — per registrare la richiesta, lasciare la scheda pronta per tariffare e sapere quali polizze rinnovano e quando. Se il tuo programma è chiuso, lo rileviamo nella prima settimana e ti diciamo il ponte esatto prima di fatturare qualsiasi cosa.
No, e di proposito. L'agente fa il lavoro ripetitivo — rispondere all'istante, raccogliere i dati, preparare la scheda, inseguire il rinnovo — e passa a te la tariffazione finale e la consulenza sulle coperture, dove un broker aggiunge valore e dove sta la responsabilità. Togliamo le ore di commissioni; non togliamo il giudizio.
Attacca la causa più comune di abbandono: il rinnovo che nessuno insegue in tempo. L'agente avvisa il cliente prima della scadenza, raccoglie i cambiamenti, ed escala a te a mano quello che conviene trattenere con una chiamata. Non trattiene il 100% — niente lo fa, a volte vince il prezzo di un altro — ma recupera provvigione ricorrente che oggi cade dal portafoglio senza che nessuno se ne accorga fino alla chiusura.
Lo montiamo nella tua azienda?
Hai individuato il problema. Noi consegniamo la soluzione e la lasciamo misurata.