Solución · Por agente
Dirección pide la previsión de tesorería y el presupuesto contra el real, y alguien se pasa dos días exportando el ERP a Excel para montarlos —tarde y con datos de la semana pasada. El agente financiero de IA lee los números que ya están en tu contabilidad, actualiza la previsión de tesorería, cruza el presupuesto contra el real, caza las desviaciones y monta el informe de dirección: no lleva los libros, los lee para decidir. Lo dejamos funcionando sobre tu ERP.
Un buen director financiero mira los números que ya están en la contabilidad y los convierte en decisiones: cuánta caja va a haber dentro de ocho semanas, en qué partidas te estás saliendo del presupuesto, por qué el margen de este mes no cuadra con el plan y qué contarle al consejo el lunes. El problema es que antes de decidir hay un trabajo mecánico enorme —exportar del ERP, pegar en Excel, cuadrar versiones y refrescar el mismo cuadro de mando cada semana— que se come al equipo financiero y hace que la previsión llegue tarde y con datos viejos. Nosotros desplegamos ese trabajo como agente sobre tu contabilidad: lee los saldos, los movimientos y los vencimientos que ya tienes, mantiene viva la previsión de tesorería, cruza el presupuesto contra el real, marca la desviación en cuanto aparece y monta el informe de dirección —y te deja la decisión a ti—. No captura facturas ni persigue cobros; los números ya están, este agente los interpreta. No te vendemos otro Power BI; te dejamos el análisis financiero hecho, con una persona validando antes de que llegue al consejo.
El problema
Los números están en la contabilidad, pero convertirlos en previsión, control y un informe para dirección se hace a mano en Excel, tarde y con datos de la semana pasada.
- La previsión de tesorería se monta exportando el ERP a una hoja, pegando saldos y vencimientos y cuadrando fórmulas —y para cuando está lista, ya es de la semana pasada.
- El presupuesto vive en un Excel y el real en el ERP: cruzarlos para ver dónde te estás pasando es un copia-pega mensual que nadie tiene tiempo de hacer a tiempo.
- Cuando el margen o una partida se sale del plan, se descubre en el cierre, no cuando pasa, así que reaccionas tarde y explicando lo que ya no tiene arreglo.
- El informe para el comité o el consejo se rehace cada mes desde cero, copiando cifras de cinco sitios, y el director financiero acaba haciendo de montador de PowerPoint en vez de decidir.
Coste de seguir igual
El tiempo que se va en exportar, pegar y cuadrar hojas no aparece en ninguna factura: aparece como una previsión de caja que llega tarde y en la que nadie confía del todo, como una desviación de presupuesto que se ve en el cierre y no cuando aún podías corregirla, como decisiones de dirección tomadas con la foto del mes pasado, y como un equipo financiero caro haciendo de exportador de Excel en vez de analizar. Contratar a otro analista cubre un pico de trabajo, no la cadencia semanal que esto exige; y el criterio financiero sigue atrapado montando hojas que un agente puede montar. Pagas el coste de decidir con datos viejos y el de un control que siempre llega cuando ya no cambia nada.
La solución
Un agente financiero desplegado sobre tu contabilidad que actualiza la previsión de tesorería, cruza el presupuesto contra el real, caza las desviaciones y monta el informe de dirección, con una persona validando antes de que llegue al consejo
- 1Fijamos contigo el criterio y los límites: qué modelo de previsión de tesorería usas, cómo están estructurados tu presupuesto y tus centros de coste, qué desviación es relevante y qué umbral la marca, qué cuadros de mando e informes montas y qué te pasa a validar antes de que salga a dirección.
- 2El agente lee los saldos, los movimientos y los vencimientos que ya están en tu ERP y tu contabilidad —no vuelve a teclear nada—, actualiza la previsión de tesorería a las semanas o meses que definas y la mantiene viva según entran los datos.
- 3Cruza el presupuesto contra el real partida a partida y centro a centro, marca la desviación en cuanto aparece con una explicación de qué la mueve, y monta el cuadro de mando y el informe para el comité o el consejo, listo para revisar —sin que nadie copie una cifra a mano—.
- 4Arranca con red y medido: el agente propone y una persona valida antes de que un número llegue a dirección, comparamos su previsión y su informe con los que haría tu equipo, y solo le ampliamos autonomía por tipo de informe cuando el dato lo respalda.
Lo que cambia
Lo que dejas de perder
El equipo financiero deja de exportar y pegar en Excel: la previsión, el cruce presupuesto-real y el informe los monta el agente, y las personas pasan a interpretar y decidir, que es donde su criterio vale.
Mecanismo
La previsión de tesorería deja de llegar tarde: se actualiza según entran los movimientos, así que decides con la caja de hoy y no con la foto de la semana pasada.
Mecanismo
La desviación de presupuesto deja de descubrirse en el cierre: el agente la marca en cuanto la partida se sale del plan, así que reaccionas cuando aún se puede corregir y no cuando ya es historia.
Mecanismo
Qué medimos: días desde el cierre hasta tener la previsión y el informe listos antes y después, con qué frecuencia la previsión de tesorería está al día, desviaciones detectadas a tiempo frente a las que aparecían en el cierre, y horas de montaje de Excel que desaparecen del equipo.
Qué medimos
Ficha técnica
- Trabajo que elimina
- que el equipo financiero exporte el ERP a Excel para montar la previsión de tesorería, cruce el presupuesto contra el real a mano cada mes, descubra las desviaciones en el cierre y rehaga desde cero el informe para el comité o el consejo copiando cifras de varios sitios
- Implementación habitual
- 2–4 semanas
- Entrada
- los saldos, movimientos y vencimientos que ya viven en tu ERP y tu contabilidad, tu presupuesto y tu modelo de previsión con sus centros de coste y supuestos, la posición de caja de tu banco y el guion de informes que fijamos contigo
- Salida
- la previsión de tesorería actualizada y viva, el presupuesto cruzado contra el real partida a partida con las desviaciones marcadas y explicadas, el cuadro de mando financiero al día y el informe para dirección montado y listo para revisar —con la validación en manos de una persona antes de llegar al consejo—
- Compatible con
- HoldedSageOdooA3Microsoft DynamicsExcelGoogle SheetsPower BILooker StudioConexión bancaria / extracto
- Puede conectarse con
- Tu ERP o software contable (saldos, movimientos, vencimientos)Tu presupuesto y tu modelo de previsiónTu banco (posición de caja: extracto o conexión)Tus cuadros de mando e informes de dirección
- Qué medimos
- días desde el cierre hasta la previsión y el informe listoscon qué frecuencia la previsión de tesorería está al díadesviaciones detectadas a tiempo frente a las que aparecían en el cierrehoras de montaje de Excel que desaparecen del equipo
- Adecuado para
- empresas con un director financiero o controller que necesita previsión de tesorería, control presupuestario e informes de dirección con cadencia, y un equipo que hoy se los monta a mano en Excel exportando del ERP
- No adecuado para
- negocios sin contabilidad estructurada ni presupuesto del que partir, o casos que son estrictamente teneduría —capturar facturas, asientos y conciliación, para lo que está el agente contable de IA— o perseguir impagados —para lo que está el agente de cobros de IA—
Ver todo lo que puedes automatizar en Finanzas y contabilidad →
Preguntas frecuentes
El agente contable lleva los libros: captura facturas, propone el asiento con su cuenta y centro de coste, registra en el ERP y concilia el banco. El agente de cobros persigue el dinero facturado y no cobrado: vigila los vencidos y reclama. Los dos producen y ordenan los números. El agente financiero no toca ninguna de esas dos cosas: coge los números que esos procesos ya dejaron en la contabilidad y los mira hacia delante —monta la previsión de tesorería, cruza el presupuesto contra el real, explica la desviación y prepara el informe para dirección—. Su comprador no es el equipo de administración, es el director financiero o el controller. No lleva los libros; los lee para decidir. Muchas empresas montan los tres, cada uno en lo suyo.
Un BI te enseña lo que ya pasó en gráficas bonitas, pero el trabajo lo sigues haciendo tú: eres tú quien monta el modelo de previsión, quien cruza el presupuesto contra el real, quien escribe por qué el margen se desvió y quien arma el informe del consejo. El agente financiero hace ese trabajo: lee los datos, actualiza la previsión de tesorería, cruza presupuesto y real partida a partida, marca y explica la desviación y deja el informe redactado. No compite con tu Power BI o tu Looker; se apoya en tus datos y hace el análisis que la herramienta te deja hacer a mano. Un dashboard muestra; este agente interpreta y redacta.
Por eso arranca supervisado y ningún número llega a dirección sin red. El agente propone la previsión, el cruce y el informe dentro del criterio que fijamos contigo —tu modelo, tu presupuesto, tus umbrales de desviación— y una persona valida antes de que nada salga al comité o al consejo, sobre todo al principio. Comparamos sus cifras con las que sacaría tu equipo antes de ampliarle autonomía, y cada cálculo queda trazado hasta el dato de origen del ERP, así que si algo no cuadra se ve, se corrige la regla y no se repite. El agente no decide la política financiera ni firma el número: prepara el análisis; la decisión y la responsabilidad siguen siendo tuyas.
¿Lo montamos en tu negocio?
Tú tienes el problema localizado. Nosotros lo dejamos funcionando y medido.