Lösung · Nach Agent

Die Geschäftsführung will die Liquiditätsplanung und den Soll-Ist-Vergleich, und jemand verbringt zwei Tage damit, das ERP nach Excel zu exportieren, um sie zu bauen —zu spät und mit den Daten von letzter Woche. Der Finanz-KI-Agent liest die Zahlen, die schon in deiner Buchhaltung stehen, aktualisiert die Liquiditätsplanung, gleicht Budget gegen Ist ab, fängt die Abweichungen und baut den Report für die Geschäftsführung: Er führt die Bücher nicht, er liest sie, um zu entscheiden. Wir lassen ihn auf deinem ERP laufen.

Ein guter Finanzchef schaut auf die Zahlen, die schon in der Buchhaltung liegen, und macht daraus Entscheidungen: wie viel Liquidität es in acht Wochen gibt, welche Posten das Budget reißen, warum die Marge dieses Monats nicht zum Plan passt und was er dem Beirat am Montag erzählt. Das Problem: Vor der Entscheidung steckt ein Berg mechanischer Arbeit —ERP exportieren, in Excel einfügen, Versionen abgleichen und jede Woche dasselbe Dashboard aktualisieren— der das Finanzteam auffrisst und die Planung zu spät und mit alten Daten ankommen lässt. Wir bringen diese Arbeit als Agent auf deine Buchhaltung: Er liest die Salden, Bewegungen und Fälligkeiten, die du schon hast, hält die Liquiditätsplanung lebendig, gleicht Budget gegen Ist ab, markiert die Abweichung, sobald sie auftaucht, und baut den Geschäftsführungs-Report —und überlässt dir die Entscheidung. Er erfasst keine Rechnungen und treibt keine Zahlungen ein; die Zahlen sind schon da, dieser Agent liest sie. Wir verkaufen dir kein weiteres Power BI; wir liefern die Finanzanalyse fertig, mit einer Person, die validiert, bevor es an den Beirat geht.

Bau es in meinem Betrieb Sehen, wie es läuft

Das Problem

Die Zahlen stehen in der Buchhaltung, aber sie in Planung, Kontrolle und einen Geschäftsführungs-Report zu verwandeln, passiert von Hand in Excel —zu spät und mit den Daten von letzter Woche.

Die Liquiditätsplanung entsteht, indem man das ERP in ein Blatt exportiert, Salden und Fälligkeiten einfügt und Formeln abgleicht —und wenn sie fertig ist, ist sie schon die von letzter Woche.
Das Budget lebt in Excel und das Ist im ERP: Sie abzugleichen, um zu sehen, wo du überziehst, ist ein monatliches Copy-Paste, für das niemand rechtzeitig Zeit hat.
Wenn die Marge oder ein Posten vom Plan abweicht, merkst du es beim Abschluss, nicht wenn es passiert, also reagierst du zu spät und erklärst, was schon nicht mehr zu retten ist.
Der Report für den Ausschuss oder den Beirat wird jeden Monat von null neu gebaut, mit Zahlen aus fünf Quellen, und der Finanzchef baut am Ende PowerPoint statt zu entscheiden.

Was es kostet, alles zu lassen

Die Zeit fürs Exportieren, Einfügen und Abgleichen von Blättern steht auf keiner Kostenstelle: Sie zeigt sich als Liquiditätsplanung, die zu spät kommt und der niemand ganz traut, als Budgetabweichung, die beim Abschluss sichtbar wird statt dann, wenn du sie noch korrigieren konntest, als Führungsentscheidungen auf dem Stand des Vormonats und als teures Finanzteam, das Excel-Exporteur spielt statt zu analysieren. Einen weiteren Analysten einzustellen deckt eine Lastspitze ab, nicht die wöchentliche Kadenz, die das verlangt; und das Finanzurteil bleibt im Bauen von Blättern gefangen, die ein Agent bauen kann. Du zahlst den Preis dafür, mit alten Daten zu entscheiden, und für eine Kontrolle, die immer ankommt, wenn sich nichts mehr ändert.

Die Lösung

Ein Finanzagent auf deiner Buchhaltung, der die Liquiditätsplanung aktualisiert, Budget gegen Ist abgleicht, die Abweichungen fängt und den Geschäftsführungs-Report baut, mit einer Person, die validiert, bevor es an den Beirat geht

1Wir setzen mit dir das Kriterium und die Grenzen: welches Liquiditätsmodell du nutzt, wie dein Budget und deine Kostenstellen strukturiert sind, welche Abweichung relevant ist und welche Schwelle sie markiert, welche Dashboards und Reports du baust und was er dir zur Validierung gibt, bevor es an die Geschäftsführung geht.
2Der Agent liest die Salden, Bewegungen und Fälligkeiten, die schon in deinem ERP und deiner Buchhaltung stehen —er tippt nichts neu—, aktualisiert die Liquiditätsplanung auf die Wochen oder Monate, die du festlegst, und hält sie lebendig, wie die Daten hereinkommen.
3Er gleicht Budget gegen Ist Posten für Posten und Kostenstelle für Kostenstelle ab, markiert die Abweichung, sobald sie auftaucht, mit einer Erklärung, was sie treibt, und baut das Dashboard und den Report für den Ausschuss oder den Beirat, fertig zum Durchsehen —ohne dass jemand eine Zahl von Hand kopiert.
4Er startet mit Netz und gemessen: Der Agent schlägt vor und eine Person validiert, bevor eine Zahl die Geschäftsführung erreicht, wir vergleichen seine Planung und seinen Report mit denen deines Teams, und wir erweitern seine Autonomie pro Report-Typ nur, wenn die Daten es tragen.

Was sich ändert

Was du nicht mehr verlierst

Das Finanzteam hört auf, in Excel zu exportieren und einzufügen: Planung, Soll-Ist-Vergleich und Report baut der Agent, und die Leute gehen ans Interpretieren und Entscheiden, wo ihr Urteil zählt.
Mechanismus
Die Liquiditätsplanung kommt nicht mehr zu spät: Sie aktualisiert sich, wie die Bewegungen hereinkommen, also entscheidest du mit der Liquidität von heute und nicht mit dem Stand von letzter Woche.
Mechanismus
Die Budgetabweichung wird nicht mehr erst beim Abschluss entdeckt: Der Agent markiert sie, sobald ein Posten vom Plan abweicht, also reagierst du, solange es noch korrigierbar ist, und nicht, wenn es Geschichte ist.
Mechanismus
Was wir messen: Tage vom Abschluss bis Planung und Report fertig davor und danach, wie oft die Liquiditätsplanung aktuell ist, rechtzeitig gefangene Abweichungen gegenüber denen, die beim Abschluss auftauchten, und Stunden Excel-Bau, die aus dem Team verschwinden.
Was wir messen

Datenblatt

Wegfallende Arbeit: dass das Finanzteam das ERP nach Excel exportiert, um die Liquiditätsplanung zu bauen, jeden Monat Budget gegen Ist von Hand abgleicht, Abweichungen erst beim Abschluss entdeckt und den Report für Ausschuss oder Beirat von null neu baut, indem es Zahlen aus mehreren Quellen kopiert
Übliche Einrichtung: 2–4 Wochen
Eingang: die Salden, Bewegungen und Fälligkeiten, die schon in deinem ERP und deiner Buchhaltung stehen, dein Budget und dein Planungsmodell mit Kostenstellen und Annahmen, die Liquiditätsposition deiner Bank und das Report-Skript, das wir mit dir festlegen
Ausgang: die Liquiditätsplanung aktuell und lebendig, das Budget Posten für Posten gegen Ist abgeglichen mit markierten und erklärten Abweichungen, das Finanz-Dashboard auf Stand und der Geschäftsführungs-Report gebaut und fertig zum Durchsehen —mit einer Person, die validiert, bevor es an den Beirat geht
Kompatibel mit: HoldedSageOdooA3Microsoft DynamicsExcelGoogle SheetsPower BILooker StudioConexión bancaria / extracto
Kann sich verbinden mit: Dein ERP oder deine Buchhaltungssoftware (Salden, Bewegungen, Fälligkeiten)Dein Budget und dein PlanungsmodellDeine Bank (Liquiditätsposition: Auszug oder Verbindung)Deine Dashboards und Geschäftsführungs-Reports
Was wir messen: Tage vom Abschluss bis Planung und Report fertigwie oft die Liquiditätsplanung aktuell istrechtzeitig gefangene Abweichungen gegenüber denen, die beim Abschluss auftauchtenStunden Excel-Bau, die aus dem Team verschwinden
Geeignet für: Firmen mit einem Finanzchef oder Controller, der Liquiditätsplanung, Budgetkontrolle und Geschäftsführungs-Reports in einer Kadenz braucht, und einem Team, das sie heute von Hand in Excel baut, indem es aus dem ERP exportiert
Nicht geeignet für: Geschäfte ohne strukturierte Buchhaltung oder Budget als Ausgangspunkt, oder Fälle, die strikt Buchführung sind —Rechnungen erfassen, Buchungen und Abgleich, dafür gibt es den KI-Buchhaltungs-Agenten— oder Überfälliges eintreiben —dafür gibt es den KI-Inkasso-Agenten

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Häufig gestellte Fragen

Der Buchhaltungs-Agent führt die Bücher: Er erfasst Rechnungen, schlägt die Buchung mit Konto und Kostenstelle vor, bucht ins ERP und gleicht die Bank ab. Der Inkasso-Agent verfolgt das fakturierte, aber nicht kassierte Geld: Er überwacht Überfälliges und mahnt. Beide erzeugen und ordnen die Zahlen. Der Finanzagent rührt keins von beidem an: Er nimmt die Zahlen, die diese Prozesse schon in der Buchhaltung abgelegt haben, und schaut nach vorn —er baut die Liquiditätsplanung, gleicht Budget gegen Ist ab, erklärt die Abweichung und bereitet den Geschäftsführungs-Report vor. Sein Käufer ist nicht das Admin-Team, sondern der Finanzchef oder der Controller. Er führt die Bücher nicht; er liest sie, um zu entscheiden. Viele Firmen betreiben alle drei, jeder auf seinem Feld.

Ein BI zeigt dir in schönen Charts, was schon passiert ist, aber die Arbeit machst weiter du: Du baust das Planungsmodell, du gleichst Budget gegen Ist ab, du schreibst, warum die Marge gewandert ist, und du baust den Beirats-Report. Der Finanzagent macht diese Arbeit: Er liest die Daten, aktualisiert die Liquiditätsplanung, gleicht Budget und Ist Posten für Posten ab, markiert und erklärt die Abweichung und lässt den Report ausformuliert. Er konkurriert nicht mit deinem Power BI oder Looker; er stützt sich auf deine Daten und macht die Analyse, die das Tool dir von Hand überlässt. Ein Dashboard zeigt; dieser Agent interpretiert und formuliert.

Genau deshalb startet er beaufsichtigt, und keine Zahl erreicht die Geschäftsführung ohne Netz. Der Agent schlägt Planung, Abgleich und Report innerhalb des Kriteriums vor, das wir mit dir festlegen —dein Modell, dein Budget, deine Abweichungsschwellen— und eine Person validiert, bevor irgendetwas an den Ausschuss oder den Beirat geht, vor allem am Anfang. Wir vergleichen seine Zahlen mit denen deines Teams, bevor wir seine Autonomie erweitern, und jede Rechnung ist bis zum Ursprungsdatum im ERP nachverfolgbar, also fällt es auf, wenn etwas nicht stimmt, die Regel wird korrigiert und es wiederholt sich nicht. Der Agent entscheidet keine Finanzpolitik und zeichnet die Zahl nicht ab: Er bereitet die Analyse vor; Entscheidung und Verantwortung bleiben bei dir.

Bauen wir es in deinem Betrieb?

Du hast das Problem benannt. Wir liefern die Lösung und lassen sie gemessen laufen.

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