Solution · Par secteur
IA pour courtiers en assurance : chaque demande traitée dans l'instant et chaque renouvellement relancé tout seul
Le client demande un devis un dimanche, vous répondez le mardi, et d'ici là il a déjà signé ailleurs. Répondre à la demande dans l'instant, relancer le renouvellement avant qu'il n'expire et repérer le client à qui il manque un contrat, ça s'automatise — et ça se voit dans le portefeuille, pas dans un an.
Le problème
Les demandes arrivent hors horaires, les renouvellements expirent sans que personne n'appelle, et la vente croisée évidente, personne ne la voit
- La demande de devis arrive par le site un dimanche ou par WhatsApp à 22h ; le temps que quelqu'un regarde le lundi, le client a interrogé trois autres courtiers et prend celui qui répond en premier.
- Tarifer réclame toujours les mêmes données — immatriculation, date de naissance, surface du logement, sinistralité — et on perd des jours à les demander une à une par mail avant de pouvoir donner un chiffre.
- Le renouvellement expire sans que personne n'ait appelé, le client reçoit l'avis augmenté et s'en va ; la commission récurrente qui a coûté cher à décrocher se perd faute d'avoir relancé à temps.
- Le client qui a l'auto chez vous pourrait avoir l'habitation, et celui de l'habitation la vie, mais croiser le portefeuille pour voir qui a un manque évident, personne ne le fait : pas d'heures.
Le coût de ne rien changer
Une demande non traitée le jour même est un contrat qu'un autre courtier signe, presque toujours sur la vitesse, pas le prix. Et un renouvellement qui expire sans appel, c'est de la commission récurrente qui tombe du portefeuille en silence : vous ne la voyez pas partir, vous la regrettez à la clôture. Ce n'est pas que les gens compétents manquent dans votre cabinet — ils ne peuvent pas tarifer, relancer les renouvellements et croiser le portefeuille en même temps.
La solution
Un agent qui répond et prépare le devis dans l'instant, relance chaque renouvellement et signale la vente croisée, et ne remonte au courtier que ce qui demande du jugement
- 1On connecte un agent à vos canaux d'entrée — web, WhatsApp, téléphone et mail — et à votre CRM : chaque demande de devis arrive, est traitée dans l'instant et enregistrée, sans que personne la saisisse à la main.
- 2Il demande et recueille les données nécessaires pour tarifer chaque branche — auto, habitation, vie, santé, obsèques — en une conversation, pas dix mails, et laisse la fiche prête pour que le courtier tarife et conclue.
- 3Il relance le renouvellement avant qu'il n'expire : prévient le client à temps, recueille les changements, et remonte au courtier celui qu'il vaut mieux retenir à la main ; fini les avis qui augmentent en silence et les clients qui partent sans un appel.
- 4Il croise votre portefeuille pour signaler la vente croisée évidente (auto sans habitation, habitation sans vie) et prépare le contact. Tout mesuré : demandes traitées hors horaires, délai de première réponse, renouvellements retenus et opportunités de vente croisée ouvertes.
Ce qui change
Ce que tu arrêtes de perdre
La demande cesse de se perdre à cause d'une réponse tardive : elle arrive hors horaires, est traitée dans l'instant et parvient au courtier avec les données déjà recueillies pour tarifer.
Mécanisme
Le renouvellement se relance tout seul avant d'expirer, c'est-à-dire quand il se retient ; la commission récurrente cesse de tomber du portefeuille faute d'un appel à temps.
Mécanisme
Ce qu'on mesure : demandes traitées hors horaires, délai de première réponse, renouvellements retenus et opportunités de vente croisée ouvertes.
Ce qu'on mesure
Fiche technique
- Travail supprimé
- répondre à la main à chaque demande de devis, réclamer un à un les données pour tarifer et relancer les renouvellements avant qu'ils n'expirent
- Mise en place habituelle
- 2–4 semaines
- Entrée
- une demande de devis par web, WhatsApp, téléphone ou mail, ou un contrat qui approche de sa date de renouvellement
- Sortie
- demande traitée avec les données déjà recueillies et fiche prête à tarifer, ou renouvellement relancé et remonté au courtier quand il vaut la peine de le retenir à la main
- Compatible avec
- WhatsApp Business APITu correo y formularios web
- Peut se connecter à
- Votre CRM de courtage (Segurpluss, Ebroker, Avant2, etc.)Votre portefeuille de contrats
- Ce qu’on mesure
- demandes traitées hors horairesdélai de première réponserenouvellements retenusopportunités de vente croisée ouvertes
- Adapté pour
- courtiers et intermédiaires en assurance avec du volume de demandes par web, WhatsApp et téléphone, un portefeuille avec des renouvellements à relancer et une vente croisée évidente inexploitée
- Pas adapté pour
- la tarification finale et le conseil sur les garanties, qui restent chez le courtier ; l'agent prépare et relance, il ne signe pas le contrat à votre place
Questions fréquentes
C'est la partie qui décide si ça marche. On se connecte par API à votre CRM ou logiciel de gestion — Segurpluss, Ebroker, Avant2 et similaires — pour enregistrer la demande, laisser la fiche prête à tarifer et savoir quels contrats renouvellent et quand. Si votre logiciel est fermé, on le repère la première semaine et on vous dit le pont exact avant de facturer quoi que ce soit.
Non, et exprès. L'agent fait le travail répétitif — répondre dans l'instant, recueillir les données, préparer la fiche, relancer le renouvellement — et vous laisse la tarification finale et le conseil sur les garanties, là où un courtier apporte et où se joue la responsabilité. On enlève les heures de courses ; on n'enlève pas le jugement.
Il attaque la cause la plus courante de perte : le renouvellement que personne ne relance à temps. L'agent prévient le client avant l'expiration, recueille les changements, et vous remonte à la main celui qu'il vaut la peine de retenir avec un appel. Il ne retient pas 100 % — rien ne le fait, parfois le prix d'un autre gagne — mais il récupère de la commission récurrente qui tombe aujourd'hui du portefeuille sans que personne ne s'en aperçoive avant la clôture.
On le monte chez toi ?
Tu as ciblé le problème. On livre la solution et on la laisse mesurée.