Solución · Por industria
IA para corredurías de seguros: cada solicitud contestada al momento y cada renovación perseguida sola
El cliente pide presupuesto un domingo, tú contestas el martes, y para entonces ya ha firmado con otro. Contestar la solicitud al instante, perseguir la renovación antes de que caduque y detectar el cliente al que le falta un seguro se automatiza, y se nota en la cartera, no dentro de un año.
El problema
Las solicitudes entran a deshora, las renovaciones caducan sin que nadie llame y la venta cruzada evidente no la ve nadie
- La solicitud de presupuesto entra por la web un domingo o por WhatsApp a las 22:00; cuando alguien la mira el lunes, el cliente ya ha pedido a tres corredurías más y contesta el que llega primero.
- Cotizar pide siempre los mismos datos —matrícula, fecha de nacimiento, metros del piso, siniestralidad— y se van días en pedirlos uno a uno por correo antes de poder dar un número.
- La renovación caduca sin que nadie haya llamado, el cliente recibe el recibo subido y se va; la comisión recurrente que costó captar se pierde por no perseguir a tiempo.
- El cliente que tiene el coche contigo podría tener el hogar, y el del hogar la vida, pero cruzar la cartera para ver quién tiene un hueco evidente no lo hace nadie: no hay horas.
Coste de seguir igual
Una solicitud que no se contesta el mismo día es una póliza que firma otra correduría, casi siempre por rapidez, no por precio. Y una renovación que caduca sin llamada es comisión recurrente que se cae de la cartera sin ruido: no la ves marcharse, la echas de menos al cierre del ejercicio. No es que falte gente competente en tu mediación, es que no puede cotizar, perseguir renovaciones y cruzar la cartera a la vez.
La solución
Un agente que contesta y prepara la cotización al instante, persigue cada renovación y marca la venta cruzada, y pasa al mediador solo lo que pide criterio
- 1Conectamos un agente a tus canales de entrada —web, WhatsApp, teléfono y correo— y a tu CRM: cada solicitud de presupuesto entra, se contesta al momento y queda registrada, sin que nadie la teclee a mano.
- 2Pide y recoge los datos que hacen falta para cotizar cada ramo —auto, hogar, vida, salud, decesos— en una conversación, no en diez correos, y deja la ficha lista para que el mediador tarifique y cierre.
- 3Persigue la renovación antes de que caduque: avisa al cliente con tiempo, recoge cambios, y escala al mediador la que conviene retener a mano; nada de recibos que suben en silencio y clientes que se van sin una llamada.
- 4Cruza tu cartera para señalar la venta cruzada evidente (quien tiene coche y no hogar, hogar y no vida) y prepara el contacto. Todo medido: solicitudes contestadas fuera de horario, tiempo de primera respuesta, renovaciones retenidas y oportunidades de venta cruzada abiertas.
Lo que cambia
Lo que dejas de perder
La solicitud deja de perderse por contestar tarde: entra a deshora, se responde al instante y llega al mediador con los datos ya recogidos para tarificar.
Mecanismo
La renovación se persigue sola antes de caducar, que es cuando se retiene; la comisión recurrente deja de caerse de la cartera por falta de una llamada a tiempo.
Mecanismo
Qué medimos: solicitudes contestadas fuera de horario, tiempo de primera respuesta, renovaciones retenidas y oportunidades de venta cruzada abiertas.
Qué medimos
Ficha técnica
- Trabajo que elimina
- contestar a mano cada solicitud de presupuesto, pedir uno a uno los datos para cotizar y perseguir las renovaciones antes de que caduquen
- Implementación habitual
- 2–4 semanas
- Entrada
- una solicitud de presupuesto por web, WhatsApp, teléfono o correo, o una póliza que se acerca a su fecha de renovación
- Salida
- solicitud contestada con los datos ya recogidos y ficha lista para tarificar, o renovación perseguida y escalada al mediador cuando conviene retener a mano
- Compatible con
- WhatsApp Business APITu correo y formularios web
- Puede conectarse con
- Tu CRM de correduría (Segurpluss, Ebroker, Avant2, etc.)Tu cartera de pólizas
- Qué medimos
- solicitudes contestadas fuera de horariotiempo de primera respuestarenovaciones retenidasoportunidades de venta cruzada abiertas
- Adecuado para
- corredurías y mediadores de seguros con volumen de solicitudes por web, WhatsApp y teléfono, una cartera con renovaciones que perseguir y venta cruzada evidente sin explotar
- No adecuado para
- la tarificación final y el asesoramiento de coberturas, que siguen en el mediador; el agente prepara y persigue, no firma la póliza por ti
Preguntas frecuentes
Esa es la parte que decide que funcione. Nos conectamos por API a tu CRM o software de gestión —Segurpluss, Ebroker, Avant2 y similares— para registrar la solicitud, dejar la ficha lista para tarificar y saber qué pólizas renuevan y cuándo. Si tu programa es cerrado, lo detectamos en la primera semana y te decimos el puente exacto antes de facturar nada.
No, y a propósito. El agente hace el trabajo repetitivo —contestar al instante, recoger los datos, preparar la ficha, perseguir la renovación— y te pasa la tarificación final y el asesoramiento de coberturas a ti, que es donde un mediador aporta y donde te juegas la responsabilidad. Quitamos las horas de recados; no quitamos el criterio.
Ataca la causa más común de caída: la renovación que nadie persigue a tiempo. El agente avisa al cliente antes de que caduque, recoge cambios, y te escala a mano la que conviene retener con una llamada. No retiene el 100% —nada lo hace, a veces gana el precio de otro—, pero recupera comisión recurrente que hoy se cae de la cartera sin que nadie se entere hasta el cierre.
¿Lo montamos en tu negocio?
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