Solução · Por setor
IA para corretoras de seguros: cada pedido respondido na hora e cada renovação perseguida sozinha
O cliente pede orçamento num domingo, tu respondes na terça, e nessa altura já assinou com outro. Responder ao pedido na hora, perseguir a renovação antes de caducar e detetar o cliente a quem falta um seguro automatiza-se — e nota-se na carteira, não daqui a um ano.
O problema
Os pedidos entram fora de horas, as renovações caducam sem que ninguém ligue, e a venda cruzada evidente ninguém a vê
- O pedido de orçamento entra pelo site num domingo ou por WhatsApp às 22h; quando alguém olha na segunda, o cliente já pediu a três corretoras e fica com quem responder primeiro.
- Cotar pede sempre os mesmos dados — matrícula, data de nascimento, metros do imóvel, sinistralidade — e vão-se dias a pedi-los um a um por email antes de poder dar um número.
- A renovação caduca sem que ninguém tenha ligado, o cliente recebe o recibo subido e vai-se embora; a comissão recorrente que custou a captar perde-se por não perseguir a tempo.
- O cliente que tem o carro contigo podia ter a casa, e o da casa a vida, mas cruzar a carteira para ver quem tem uma falha evidente não o faz ninguém: não há horas.
O custo de continuar igual
Um pedido não respondido no próprio dia é uma apólice que outra corretora assina, quase sempre pela rapidez, não pelo preço. E uma renovação que caduca sem uma chamada é comissão recorrente que cai da carteira em silêncio: não a vês partir, dás por ela falta no fecho do exercício. Não é que falte gente competente na tua mediação — não pode cotar, perseguir renovações e cruzar a carteira ao mesmo tempo.
A solução
Um agente que responde e prepara a cotação na hora, persegue cada renovação e marca a venda cruzada, e passa ao mediador só o que pede critério
- 1Ligamos um agente aos teus canais de entrada — web, WhatsApp, telefone e email — e ao teu CRM: cada pedido de orçamento entra, é respondido na hora e fica registado, sem que ninguém o escreva à mão.
- 2Pede e recolhe os dados para cotar cada ramo — auto, casa, vida, saúde, funeral — numa conversa, não em dez emails, e deixa a ficha pronta para o mediador tarifar e fechar.
- 3Persegue a renovação antes de caducar: avisa o cliente com tempo, recolhe alterações, e escala ao mediador a que convém reter à mão; nada de recibos que sobem em silêncio e clientes que se vão sem uma chamada.
- 4Cruza a tua carteira para sinalizar a venda cruzada evidente (quem tem carro e não casa, casa e não vida) e prepara o contacto. Tudo medido: pedidos respondidos fora de horário, tempo de primeira resposta, renovações retidas e oportunidades de venda cruzada abertas.
O que muda
O que deixas de perder
O pedido deixa de perder-se por responder tarde: entra fora de horas, é respondido na hora e chega ao mediador com os dados já recolhidos para tarifar.
Mecanismo
A renovação persegue-se sozinha antes de caducar, que é quando se retém; a comissão recorrente deixa de cair da carteira por falta de uma chamada a tempo.
Mecanismo
O que medimos: pedidos respondidos fora de horário, tempo de primeira resposta, renovações retidas e oportunidades de venda cruzada abertas.
O que medimos
Ficha técnica
- Trabalho que elimina
- responder à mão a cada pedido de orçamento, pedir um a um os dados para cotar e perseguir as renovações antes de caducarem
- Implementação habitual
- 2–4 semanas
- Entrada
- um pedido de orçamento por web, WhatsApp, telefone ou email, ou uma apólice que se aproxima da data de renovação
- Saída
- pedido respondido com os dados já recolhidos e ficha pronta para cotar, ou renovação perseguida e escalada ao mediador quando convém retê-la à mão
- Compatível com
- WhatsApp Business APITu correo y formularios web
- Pode ligar-se a
- O teu CRM de corretagem (Segurpluss, Ebroker, Avant2, etc.)A tua carteira de apólices
- O que medimos
- pedidos respondidos fora de horáriotempo de primeira respostarenovações retidasoportunidades de venda cruzada abertas
- Adequado para
- corretoras e mediadores de seguros com volume de pedidos por web, WhatsApp e telefone, uma carteira com renovações para perseguir e venda cruzada evidente por explorar
- Não adequado para
- a cotação final e o aconselhamento de coberturas, que ficam no mediador; o agente prepara e persegue, não assina a apólice por ti
Perguntas frequentes
É a parte que decide que funcione. Ligamo-nos por API ao teu CRM ou software de gestão — Segurpluss, Ebroker, Avant2 e similares — para registar o pedido, deixar a ficha pronta para tarifar e saber que apólices renovam e quando. Se o teu programa for fechado, detetamo-lo na primeira semana e dizemos-te a ponte exata antes de faturar seja o que for.
Não, e de propósito. O agente faz o trabalho repetitivo — responder na hora, recolher os dados, preparar a ficha, perseguir a renovação — e passa-te a cotação final e o aconselhamento de coberturas, que é onde um mediador acrescenta e onde está a responsabilidade. Tiramos as horas de recados; não tiramos o critério.
Ataca a causa mais comum de perda: a renovação que ninguém persegue a tempo. O agente avisa o cliente antes de caducar, recolhe alterações, e escala-te à mão a que convém reter com uma chamada. Não retém 100% — nada retém, às vezes ganha o preço de outro — mas recupera comissão recorrente que hoje cai da carteira sem ninguém dar por isso até ao fecho.
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