Lösung · Nach Branche
KI für Versicherungsmakler: jede Anfrage sofort beantwortet und jede Verlängerung von allein verfolgt
Der Kunde fragt am Sonntag ein Angebot an, du antwortest am Dienstag, und bis dahin hat er schon woanders unterschrieben. Die Anfrage sofort beantworten, die Verlängerung verfolgen, bevor sie ausläuft, und den Kunden erkennen, dem eine Police fehlt — das lässt sich automatisieren, und du merkst es im Bestand, nicht in einem Jahr.
Das Problem
Anfragen kommen außerhalb der Zeiten, Verlängerungen laufen aus, ohne dass jemand anruft, und das offensichtliche Cross-Selling sieht niemand
- Die Angebotsanfrage kommt über die Website am Sonntag oder per WhatsApp um 22 Uhr; bis am Montag jemand schaut, hat der Kunde drei andere Makler gefragt und nimmt den, der zuerst antwortet.
- Tarifieren verlangt immer dieselben Daten — Kennzeichen, Geburtsdatum, Quadratmeter, Schadenhistorie — und es vergehen Tage, sie einzeln per Mail abzufragen, bevor du eine Zahl nennen kannst.
- Die Verlängerung läuft aus, ohne dass jemand angerufen hat, der Kunde bekommt die erhöhte Rechnung und geht; die wiederkehrende Provision, die viel Mühe zu gewinnen kostete, geht verloren, weil nicht rechtzeitig verfolgt wurde.
- Der Kunde, der das Auto bei dir hat, könnte die Wohngebäudeversicherung haben, und der mit der Wohnung die Lebensversicherung, aber den Bestand zu durchsuchen, wer eine offensichtliche Lücke hat, macht niemand: keine Stunden.
Was es kostet, alles zu lassen
Eine nicht am selben Tag beantwortete Anfrage ist eine Police, die ein anderer Makler unterschreibt, fast immer wegen Tempo, nicht Preis. Und eine Verlängerung, die ohne Anruf ausläuft, ist wiederkehrende Provision, die leise aus dem Bestand fällt: Du siehst sie nicht gehen, du vermisst sie beim Jahresabschluss. Es ist nicht so, dass fähige Leute in deinem Maklerbüro fehlen — sie können nicht gleichzeitig tarifieren, Verlängerungen verfolgen und den Bestand durchsuchen.
Die Lösung
Ein Agent, der auf der Stelle antwortet und das Angebot vorbereitet, jede Verlängerung verfolgt und das Cross-Selling markiert, und dem Makler nur das übergibt, was Urteil braucht
- 1Wir verbinden einen Agenten mit deinen Eingangskanälen — Web, WhatsApp, Telefon und Mail — und mit deinem CRM: Jede Angebotsanfrage kommt an, wird auf der Stelle beantwortet und protokolliert, ohne dass jemand sie von Hand tippt.
- 2Er fragt und erhebt die Daten zum Tarifieren jeder Sparte — Kfz, Wohngebäude, Leben, Kranken, Sterbegeld — in einem Gespräch, nicht zehn Mails, und lässt die Akte bereit, damit der Makler tarifiert und abschließt.
- 3Er verfolgt die Verlängerung, bevor sie ausläuft: warnt den Kunden rechtzeitig, sammelt Änderungen und eskaliert dem Makler die, die man besser von Hand hält; keine Rechnungen, die leise steigen, und keine Kunden, die ohne Anruf gehen.
- 4Er durchsucht deinen Bestand, um das offensichtliche Cross-Selling zu markieren (Auto ohne Wohnung, Wohnung ohne Leben) und bereitet die Ansprache vor. Alles gemessen: außerhalb der Zeiten beantwortete Anfragen, Zeit bis zur ersten Antwort, gehaltene Verlängerungen und geöffnete Cross-Selling-Chancen.
Was sich ändert
Was du nicht mehr verlierst
Die Anfrage geht nicht mehr durch eine späte Antwort verloren: Sie kommt außerhalb der Zeiten, wird auf der Stelle beantwortet und erreicht den Makler mit den bereits erhobenen Daten zum Tarifieren.
Mechanismus
Die Verlängerung verfolgt sich selbst, bevor sie ausläuft, also dann, wenn sie gehalten wird; die wiederkehrende Provision fällt nicht mehr mangels eines rechtzeitigen Anrufs aus dem Bestand.
Mechanismus
Was wir messen: außerhalb der Zeiten beantwortete Anfragen, Zeit bis zur ersten Antwort, gehaltene Verlängerungen und geöffnete Cross-Selling-Chancen.
Was wir messen
Datenblatt
- Wegfallende Arbeit
- jede Angebotsanfrage von Hand beantworten, die Daten zum Tarifieren einzeln abfragen und Verlängerungen verfolgen, bevor sie auslaufen
- Übliche Einrichtung
- 2–4 Wochen
- Eingang
- eine Angebotsanfrage per Web, WhatsApp, Telefon oder Mail, oder eine Police, die sich ihrem Verlängerungstermin nähert
- Ausgang
- Anfrage beantwortet mit bereits erhobenen Daten und Akte fertig zum Tarifieren, oder Verlängerung verfolgt und an den Makler eskaliert, wenn es sich lohnt, sie von Hand zu halten
- Kompatibel mit
- WhatsApp Business APITu correo y formularios web
- Kann sich verbinden mit
- Dein Makler-CRM (Segurpluss, Ebroker, Avant2 usw.)Dein Policenbestand
- Was wir messen
- außerhalb der Zeiten beantwortete AnfragenZeit bis zur ersten Antwortgehaltene Verlängerungengeöffnete Cross-Selling-Chancen
- Geeignet für
- Versicherungsmakler und -vermittler mit Anfragevolumen über Web, WhatsApp und Telefon, einem Bestand mit zu verfolgenden Verlängerungen und ungenutztem, offensichtlichem Cross-Selling
- Nicht geeignet für
- die finale Tarifierung und die Deckungsberatung, die beim Makler bleiben; der Agent bereitet vor und verfolgt, er unterschreibt die Police nicht für dich
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Häufig gestellte Fragen
Das ist der Teil, der entscheidet, ob es funktioniert. Wir verbinden uns per API mit deinem CRM oder deiner Verwaltungssoftware — Segurpluss, Ebroker, Avant2 und ähnliche — um die Anfrage zu protokollieren, die Akte tariffertig zu lassen und zu wissen, welche Policen wann verlängern. Ist deine Software geschlossen, erkennen wir es in der ersten Woche und nennen dir die genaue Brücke, bevor wir irgendetwas berechnen.
Nein, und mit Absicht. Der Agent macht die repetitive Arbeit — sofort antworten, Daten erheben, die Akte vorbereiten, die Verlängerung verfolgen — und übergibt dir die finale Tarifierung und die Deckungsberatung, wo ein Makler Wert schafft und wo die Haftung liegt. Wir nehmen die Botenstunden weg; wir nehmen nicht das Urteil weg.
Er greift die häufigste Abwanderungsursache an: die Verlängerung, die niemand rechtzeitig verfolgt. Der Agent warnt den Kunden vor Ablauf, sammelt Änderungen und eskaliert dir von Hand die, die sich mit einem Anruf zu halten lohnt. Er hält nicht 100 % — nichts tut das, manchmal gewinnt der Preis eines anderen — aber er holt wiederkehrende Provision zurück, die heute aus dem Bestand fällt, ohne dass es jemand bis zum Jahresabschluss merkt.
Bauen wir es in deinem Betrieb?
Du hast das Problem benannt. Wir liefern die Lösung und lassen sie gemessen laufen.